数字风控高质量数据集 — 常州公积金AI知识库

聚焦公积金全域风险防控数据治理，覆盖用户画像、企业风险、个人风险、房屋风险、业务风控、内部风控六大领域，共20个数据集，为风险智能识别、精准评级、自动预警、规范处置提供全方位知识支撑。

👤 用户画像 2 datasets

缴存用户画像数据集

聚焦职工、灵缴人员、经办人等用户的精细化标签构建。含基础属性、缴存状态、账户等级、生命周期标签、风险等级、群体分类、业务偏好等。

基础属性缴存状态风险等级群体分类业务偏好

用户行为分析数据集

归集用户全渠道行为数据，含历史办件、咨询对话、搜索停留、渠道偏好、触达反馈、操作轨迹、满意度评价等。

行为序列渠道偏好触达反馈操作轨迹满意度

🏢 企业风险 4 datasets

缴存企业信用数据集

企业信用评分、评级、评级说明、评分历史轨迹与变化原因标注，防范虚假缴存、欠缴少缴、协助骗提等风险。

信用评分信用评级历史轨迹变化原因

缴存企业健康数据集

企业健康等级、指标体系、评测历史与变化轨迹，监测经营稳定性、缴存合规性与发展健康度。

健康等级指标体系评测历史合规监测

企业违规监测数据集

企业违规行为全要素标注，含违规描述、涉及职工与业务、证据材料、查处依据、处理结果与整改情况。

违规描述证据材料查处依据整改情况

企业关联风险数据集

股权、财务、人员、业务关联风险数据，含关联关系说明、关联强度、风险传导路径与管控状态。

关联关系风险传导穿透监管管控状态

👥 个人风险 4 datasets

在职职工信用数据集

在职职工信用评分与评级、评级说明、历史轨迹与变化原因，支撑贷前审查、贷后管理与提取管控。

信用评分贷前审查贷后管理提取管控

灵缴人员信用数据集

灵活就业人员专属信用评估，含评分与评级、评级说明、历史轨迹与缴存波动影响分析。

专属信用收入波动缴存分析贷款授信

职工风险监测数据集

骗提套取、虚假材料、违规贷款、逾期还款等风险行为全要素标注，支撑实时预警与拦截管控。

骗提识别逾期分析违规行为拦截管控

职工合规异常数据集

职工账户异常、信息异常、行为异常、关系异常等合规问题数据，支撑异常核查与风险预警。

账户异常信息异常行为异常关系异常

🏠 房屋风险 4 datasets

房屋骗提识别数据集

虚假房屋交易、一房多提、组团骗提等行为数据，含风险等级、行为分类、证据链与处理结果。

一房多提组团骗提证据链实时拦截

房屋骗贷识别数据集

虚假抵押、一房多贷、材料造假、团伙骗贷等数据，支撑贷前审查、贷中预警与贷后核查。

虚假抵押一房多贷团伙骗贷贷后核查

房屋价格监测数据集

抵押物房屋价格、区域均价、历史走势数据，含评估价格、网签价格与波动分析，支撑贷后风险监测。

价格走势区域均价抵押物估值贷后监测

楼盘风险研判数据集

合作楼盘开发企业资质、工程进度、价格波动、风险等级与走势数据，支撑楼盘准入与批量预警。

楼盘准入工程进度风险等级批量预警

🔍 业务风控 3 datasets

违规业务排查数据集

缴存、提取、贷款、变更等不合规业务数据，含违规类型、依据、问题描述与整改状态。

不合规业务违规类型排查整治闭环整改

业务主体风险数据集

个人、企业、开发企业、中介等参与主体风险信息与等级判定，支撑主体风险扫描与分级管控。

主体风险等级判定全景风控分级管控

资金运行安全数据集

缴存、提取、拨付、贷款、核算等环节资金异常数据，支撑资金风险监测与二次核算。

资金异常违规划转风险监测资金安全

🔐 内部风控 3 datasets

廉政内控风险数据集

经办人员违规审批、利益关联、内外勾结等廉政风险行为数据，支撑内控监督与纪检核查。

违规审批利益关联内控监督纪检核查

隐私保护合规数据集

超权限查询、批量导出、违规泄露等隐私越权行为数据，支撑数据安全与权限审计。

越权查询批量导出隐私泄露权限审计

内部操作风险数据集

非工作时间操作、高频操作、异常退件修改等可疑操作行为数据，支撑操作风险监测与内控审计。

异常操作非工作时间高频操作内控审计