缴存提取贷款 · 操作规程
一、政策要点
中心业务处为受委托银行跟踪考核工作的牵头部门,负责根据《住房公积金金融委托协议》、《金融委托业务考核办法》等对受托银行开展考核工作，包括与受托银行的对接、向各受托银行发函、考核结果的会商、计算核定银行手续费等。每年年初由中心制定并发布考核方案，作为全年考核工作开展的依据和标准，各考核责任部门根据考核方案对受托银行各项业务进行考核，最终考核结果与中心支付给受托银行的手续费挂钩。
本规程包括考核方案的编制，考核方案的执行，考核结果的使用三部分。
二、操作流程
1.流程图
编制的发起→方案的调整和编制→方案审批→考核方案的下发
2.流程说明
1）业务处每年年初通知各相关部门启动受托银行年度考核方案编制。通知内容包括编制依据、调整内容、提交时限和联系人等。
2）各部门根据上年考核工作的实际情况，提出需调整的考核内容、建议或意见，通过内、外网邮件等方式提交内审处。业务处收集汇总各部门提交的意见，组织讨论并分析后编制本年度的银行考核方案。
3）考核方案编制完成后，报请中心主任办公会审核。
4）审核通过后由中心发文，业务处负责以正式函件方式告知各受托银行。
考核按照季度考核汇总，半年考核通报、年终总结的方式进行。
1. 流程图
日常记录→考核实施（季度）→考核通报（年中）→考核汇总（年终）
1. 流程说明
1）中心各考核责任部门指定一名工作人员作为银行考核员，按照相关考核项目要求，根据日常检查、记录、数据统计及受托银行配合等情况，对受托银行进行考核。发现考核扣分情况时，应如实并及时在考核台账中登记，并加以确认。考核责任部门应与受托银行进行沟通，必要时部门间可采用会商的方式对考核结果加以确认。
对于日常跟踪考核中各部门记录发现问题的原则是“谁发现、谁登记”；确认发现问题的原则是“谁核实、谁确认”（发现问题的部门可指定核实部门），如需采用会商方式对考核结果加以确认的由业务处统一负责。
2）每季度终了后10日内，业务处通知各相关部门启动银行跟踪考核工作，并汇总统计各项考核结果。汇总过程中，如遇风险预警项考核一次超过4分（含4分）情况，由业务处统一提交中心主任办公会审核，审核同意后方可执行。
3）年中汇总考核扣分情况后，形成半年度各行综合排名情况，经报中心领导同意后，业务处负责将综合排名情况书面在受托银行内进行通报。
4）考核周期结束后，对于“年度绩效提升项”考核需要加分、“风险预警项”考核累计扣4分（含4分）以上等情况，由业务处集中提交中心领导审核同意，计算出总体考核结果，并上报中心党组会议审批后，向各受托银行发函进行书面通报。
1.流程图
手续费计算→手续费审计→手续费支付
2.流程说明
1）业务处负责根据年度考核方案和年终考核结果计算确定各行金融委托业务手续费。各受托银行分支机构的手续费不单独计量，包含在核定的受托银行手续费中。
2）内审处对各部门考核实施情况及手续费计算情况进行审计监督，年终形成“公积金中心金融委托业务手续费计算”审计报告。
3）业务处负责在年度考核结束后发起银行手续费支付申请，经计财处审核，中心领导审批同意后，由计财处根据付款流程向受托银行支付业务手续费。
三、注意事项
1. 在对受托银行下发函件过程中需要注意做好签收和电话通知工作，以避免发生函件丢失或因为考核得分不理想未传递至银行高级管理层的情况。
2. 由于年度考核周期为上年的12月1日至当年的11月30日，故规定一季度考核期间为4个月（上年12月1日至当年3月31日）；四季度考核期间为2个月(当年10月1日至11月30日)。
四、办理依据
1．《常州市住房公积金管理办法》（常政发〔2008〕196号）；
2.《常州市住房公积金金融委托业务考核办法》（常公积金[2022]6号）；
3．《常州市住房公积金金融业务委托协议》；
4．《受托银行年度考核方案》。